BCRA derogó normas del cepo para facilitar transferencias

El Banco Central (BCRA) derogó hoy normas del cepo para facilitar las transferencias en dólares.

Así, se eliminaron algunas disposiciones para operar en moneda extranjera.

Como la imposibilidad de transferir dólares a cuentas con una antigüedad menor a 180 días

En el marco del blanqueo de capitales que se encuentra en pleno desarrollo.

El Banco Central decidió flexibilizar algunas normas referidas a las transferencias en dólares.

En la búsqueda de facilitar esas transacciones y, a la vez, quitar ciertas obligaciones para los bancos aún vigentes.

A pesar de la declarada intención del Gobierno de eliminar las restricciones cambiarias.

El BCRA, de esa forma, dispuso eliminar la sospecha de violación de las normas cambiarias.

Como un causal de rechazo de una transferencia en dólares para uno de sus clientes.

La disposición derogada consideraba un motivo válido para que el banco receptor de una transferencia en moneda extranjera la rechace.

Bajo la “sospecha de que la transferencia esté asociada a un incumplimiento de la normativa sobre compra de moneda extranjera”.

“Por parte de personas humanas residentes para la formación de activos externos”.

También disponía que en ese caso el cliente debía “ser informado del motivo del rechazo”.

Por tal motivo, los bancos receptores no lo considerarán un motivo para rechazar la operación.

Aun cuando tenga indicios de que la transferencia que recibe no está cumpliendo con alguna parte de las restricciones aún vigentes.

En otro orden, el BCRA también derogó algunas disposiciones enmarcadas en el principio conocido como “conozca a su cliente”.

Que insta a las entidades bancarias a precisar la identidad y los movimientos de cada depositante.

Con el objetivo de detectar posibles operaciones de lavado de dinero.

De esa forma, dejó de tener vigencia un apartado de la normativa.

Que obligaba a los bancos a tomar “recaudos especiales de manera previa a la efectivización de una transferencia”.

“A los fines de continuar con la política de minimizar el riesgo”.

Fuente: Infobae