Cedears: inversion en pesos, en varias empresas y en un solo clic
En varias empresas top a la vez, fácil y desde $10.000
Y ganar si suben sus acciones o el dólar. Cuáles aconsejan elegir
Los pequeños ahorristas argentinos que empiezan a invertir en Cedears tienen hoy una opción -aún no muy conocida- para diversificar más y arriesgar menos. Una alternativa para no tener que jugarse al éxito de una única empresa (como Apple, Visa o Coca-Cola), sino abarcar muchas de ellas.
Hay Cedears que permiten, con un solo clic, apostar por decenas o cientos de firmas top internacionales a la vez. Y conseguir jugosas ganancias si a futuro esa canasta de acciones que cotizan en Estados Unidos se valoriza, o bien si en la Argentina se encareciera el dólar.
Esta inversión, basada en fondos que replican índices famosos como el S&P 500 o el Dow Jones, o bien el desempeño de ciertos sectores económicos (como el tecnológico), se puede hacer muy fácilmente online, incluso con pequeños montos.
Los expertos en finanzas personales destacan también que no requiere cuentas en el exterior. Tampoco hacer operaciones cambiarias, entender inglés ni tener conocimientos muy sofisticados, por lo que resulta ideal para principiantes.
¿Pero cómo aprovecharlo?
A continuación, en detalle, cómo funcionan los llamados «Cedears de ETFs», cuáles son las opciones disponibles, cuáles recomiendan ahora los analistas para cada perfil de inversor y los pasos para adquirirlos.
Cientos de empresas en un solo Cedear: el ABC de los ETFs y cómo funcionan
Los Certificados de Depósito Argentino, más conocidos por su sigla «Cedear», son instrumentos financieros que se emiten en Argentina y que se negocian online en el mercado local, pero que representan fracciones de activos que cotizan en el exterior.
Todos los Cedears, una vez comprados, se pueden mantener por el tiempo que se desee (desde horas hasta años) y venderlos cuando más convenga a cambio de pesos o de dólares, siempre en los horarios del mercado argentino (días hábiles de 11 a 17).
Los Cedears más conocidos son los que se enfocan en una sola empresa, Pero hay nueve Cedears que representan fondos de inversión que cotizan en mercados del exterior, y que arman carteras diversificadas de acciones. A estos fondos se los llama «ETFs», por Exchange Traded Fund.
«Son fondos que buscan replicar el rendimiento de determinados índices, sectores o incluso regiones», explican desde Bolsas y Mercados Argentinos (BYMA).
Por ejemplo, hay uno dedicado a reflejar el desempeño de las 500 principales compañías de EEUU -las incluidas en el índice S&P 500- y otro que invierte en las 100 tecnológicas top del momento -basándose en el índice Nasdaq-100.
Por qué invertir en Cedears de ETFs: sus ventajas y los riesgos a considerar
«Los Cedears de ETFs permiten al inversor acceder a índices importantes a nivel mundial, en pesos, desde la cuenta local», destaca Agustín Trella, director de Institucionales No Regulados del agente de bolsa Balanz.
«Para un pequeño inversor, son la puerta de entrada al mercado de capitales internacional», define Matías Cattaruzzi, analista senior de Renta Variable de Adcap Grupo Financiero.
«Si no tenés recursos, tiempo o experiencia, es fácil equivocarte intentando elegir las mejores acciones. Pero los ETFs -compara- son canastas con muchos activos ya ponderados dentro de una cartera. Eso limita la capacidad de crecimiento, pero se gana previsibilidad y estabilidad.»
El gran objetivo de los inversores suele ser comprar estos Cedears, esperar a que se valoricen a medida que los fondos ganan dinero con las acciones, y finalmente venderlos a un precio en dólares mayor.
Pero además, adquirir Cedears entregando pesos es en cierta forma comparable a comprar dólares, justo en un momento en el que el dólar libre se viene abaratando y quedó muy cerca del oficial, lo que genera -según Cattaruzzi- un «punto de entrada» interesante para la inversión.
Estos instrumentos, entonces, brindan también «cobertura» ante un eventual rebote del dólar, ya que «como todo CEDEAR, vinculan el portafolio a la variación del tipo de cambio», tal como explica a Clarín Maximiliano Donzelli, jefe de Estrategias de Inversión de IOL Inversiones.
Ahora bien, también podría ocurrir que el valor en dólares del EFT se vea afectado por caídas imprevistas -breves o duraderas- del precio de las acciones que lo componen; o que en la Argentina el dólar siga bajando, en lugar de rebotar.
Por eso, los expertos advierten siempre que se trata de una inversión con riesgos altos: para realizar con un horizonte de largo plazo, usando sólo una porción de los ahorros que no se va a necesitar pronto y sobre la que podríamos tolerar pérdidas.
Cedears de ETFs: cuáles son los tres más usados y en qué permiten invertir
1. Cedear SPY. Basado en el índice S&P 500, representa a las 500 empresas más valiosas de EEUU, siendo hoy las cinco de mayor peso en el combo Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon y Meta.
2. Cedear DIA. Invierte en las 30 empresas industriales más valiosas de EEUU, en espejo al índice Dow Jones. UnitedHealth, Goldman Sachs, Home Depot, Caterpillar, Sherwin Williams y McDonald’s son sólo algunas.
3. Cedear QQQ. Refleja el rendimiento bursátil de las 100 tecnológicas más importantes del mundo, según el índice Nasdaq-100, caracterizadas por su alto crecimiento. Además de Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon y Meta, incluye acciones de Broadcom, Tesla, Google, Netflix y muchas más.
Para comprar 1 SPY -la inversión mínima- se necesitaban este jueves 28/11 unos 33.275 pesos, mientras que 1 DIA se conseguía A 24.825 pesos y un QQQ por 28.275 pesos, aunque los precios van cambiando minuto a minuto por oferta y demanda, influidos directamente por la cotización internacional y el tipo de cambio.
Cedears de ETFs: qué otras opciones ofrece el mercado y en qué permiten invertir
-Cedear ARKK. Representa a empresas dedicadas a la «innovación disruptiva» a través de tecnología de vanguardia.
-Cedear IWM. Invierte en 2.000 pequeñas empresas de EEUU que cotizan en la bolsa, según el índice Russell 2000.
-Cedear XLF. Invierte en acciones de las empresas financieras más importantes de EEUU, que integran el índice S&P 500, incluyendo bancos, tarjetas y aseguradoras.
-Cedear XLE. Enfocado en el sector energético del índice S&P 500, incluye a compañías líderes del negocio del petróleo, el gas y los combustibles.
-Cedear EEM. El fondo se concentra en más de 800 compañías grandes y medianas de mercados emergentes como China, Taiwán, Corea del Sur, Brasil, Arabia Saudita y India, entre otros.
-Cedear EWZ. Es la opción para invertir en acciones de las más importantes empresas de Brasil.
De todos, el ETF más económico hoy es ARKK, a un precio que este jueves rondaba los 6.550 pesos por unidad, mientras que se pagaban 9.710 pesos por 1 EEM, 14.600 por 1 EWZ y 27.350 por 1 IWM.
Cedears de ETFs: cuáles recomiendan ahora los expertos para ganar en dólares
En IOL InvertirOnline, para ahorristas conservadores, aconsejan hoy el ETF DIA (Dow Jones), dado que se enfoca en «compañías consolidadas». En cambio, para un perfil más agresivo, sugieren el tecnológico QQQ, cuya cotización es más volátil pero ven con mayor potencial de generar ganancias.
«Para tomar dimensión, el DIA tiene un retorno histórico promedio, en los últimos 30 años, del 7,75% (anual en dólares); y el QQQ, cercano al 20%», indicó Donzelli.
En Balanz aclaran que la elección depende mucho de la estrategia de cada uno, pero ofrecen por ejemplo un pack de Cedears de ETFs que propone destinar el 50% de la inversión a DIA, un 30% a SPY (índice S&P 500) y el 20% restante al energético XLE.
Este pack -uno de los 15 que ofrece esa firma con diferentes temáticas- «permite la diversificación y es manejado por profesionales», indicó Trella.
En Adcap, en tanto, indican para perfiles conservadores los fondos DIA, por enfocarse en grandes empresas con ingresos previstos estables; XLF, por la resiliencia que suele mostrar el sector financiero estadounidense; y SPY, por el fuerte crecimiento esperado a futuro.
Este último ETF (el del índice S&P 500), sin embargo, lo sumarían «en menor medida» al advertir que las acciones que incluye ya han subido mucho recientemente, marcando sucesivos récords. Sólo en los últimos 12 meses el SPY se apreció casi un 40% en dólares.
Para inversores más agresivos, una recomendación de Adcap es elegir el fondo IWM, por su alta diversificación y su capacidad de capturar el crecimiento de empresas nuevas en expansión». Pero también darle un lugar a SPY, QQQ o ARKK, por el gran potencial que ven en las acciones tecnológicas.
Cattaruzzi, finalmente, ve una posible oportunidad en EWZ, el ETF que emula el mercado brasileño, que ya que éste se vio muy golpeado en el último año, pero podría dar buenas ganancias si las valuaciones de sus empresas comenzaran a volver los niveles anteriores.
Cedears: paso a paso, cómo y dónde se compran
Para comprar Cedears, ya sean de una empresa o de un fondo internacional, sólo se necesita tener una cuenta de inversión en Argentina, que se puede abrir gratis y 100% online en cualquier agente de Bolsa autorizado (la lista, aquí), incluyendo a los principales bancos.
Desde la plataforma elegida, los tres pasos básicos son los siguientes:
Se transfieren a la cuenta de inversión los fondos a utilizar (pesos o dólares), desde una cuenta con CBU o CVU a nombre de la misma persona.
Se elige un Cedear del amplio listado disponible, buscándolo por su sigla (por ejemplo, SPY o DIA). Y si el pago se hará en dólares, a la sigla se le agrega la letra «D» al final (por ejemplo, SPYD o DIAD).
Se ordena una compra indicando la cantidad de unidades o el monto que se desea adquirir, y listo. Si la operación fue exitosa, los Cedears se verán pronto entre las tenencias.
MDG
Cedears múltiples: cómo invertir en varias empresas top a la vez, fácil y desde $10.000
Permiten, en un solo clic, apostar por cientos de firmas globales.
Y ganar si suben sus acciones o el dólar. Cuáles aconsejan elegir
Los pequeños ahorristas argentinos que empiezan a invertir en Cedears tienen hoy una opción -aún no muy conocida- para diversificar más y arriesgar menos. Una alternativa para no tener que jugarse al éxito de una única empresa (como Apple, Visa o Coca-Cola), sino abarcar muchas de ellas.
Hay Cedears que permiten, con un solo clic, apostar por decenas o cientos de firmas top internacionales a la vez. Y conseguir jugosas ganancias si a futuro esa canasta de acciones que cotizan en Estados Unidos se valoriza, o bien si en la Argentina se encareciera el dólar.
Esta inversión, basada en fondos que replican índices famosos como el S&P 500 o el Dow Jones, o bien el desempeño de ciertos sectores económicos (como el tecnológico), se puede hacer muy fácilmente online, incluso con pequeños montos.
Los expertos en finanzas personales destacan también que no requiere cuentas en el exterior. Tampoco hacer operaciones cambiarias, entender inglés ni tener conocimientos muy sofisticados, por lo que resulta ideal para principiantes.
¿Pero cómo aprovecharlo? A continuación, en detalle, cómo funcionan los llamados «Cedears de ETFs», cuáles son las opciones disponibles, cuáles recomiendan ahora los analistas para cada perfil de inversor y los pasos para adquirirlos.
Cientos de empresas en un solo Cedear: el ABC de los ETFs y cómo funcionan
Los Certificados de Depósito Argentino, más conocidos por su sigla «Cedear», son instrumentos financieros que se emiten en Argentina y que se negocian online en el mercado local, pero que representan fracciones de activos que cotizan en el exterior.
Todos los Cedears, una vez comprados, se pueden mantener por el tiempo que se desee (desde horas hasta años) y venderlos cuando más convenga a cambio de pesos o de dólares, siempre en los horarios del mercado argentino (días hábiles de 11 a 17).
Los Cedears más conocidos son los que se enfocan en una sola empresa, Pero hay nueve Cedears que representan fondos de inversión que cotizan en mercados del exterior, y que arman carteras diversificadas de acciones. A estos fondos se los llama «ETFs», por Exchange Traded Fund.
«Son fondos que buscan replicar el rendimiento de determinados índices, sectores o incluso regiones», explican desde Bolsas y Mercados Argentinos (BYMA).
Por ejemplo, hay uno dedicado a reflejar el desempeño de las 500 principales compañías de EEUU -las incluidas en el índice S&P 500- y otro que invierte en las 100 tecnológicas top del momento -basándose en el índice Nasdaq-100.
Por qué invertir en Cedears de ETFs: sus ventajas y los riesgos a considerar
«Los Cedears de ETFs permiten al inversor acceder a índices importantes a nivel mundial, en pesos, desde la cuenta local», destaca Agustín Trella, director de Institucionales No Regulados del agente de bolsa Balanz.
«Para un pequeño inversor, son la puerta de entrada al mercado de capitales internacional», define Matías Cattaruzzi, analista senior de Renta Variable de Adcap Grupo Financiero.
«Si no tenés recursos, tiempo o experiencia, es fácil equivocarte intentando elegir las mejores acciones. Pero los ETFs -compara- son canastas con muchos activos ya ponderados dentro de una cartera. Eso limita la capacidad de crecimiento, pero se gana previsibilidad y estabilidad.»
El gran objetivo de los inversores suele ser comprar estos Cedears, esperar a que se valoricen a medida que los fondos ganan dinero con las acciones, y finalmente venderlos a un precio en dólares mayor.
Pero además, adquirir Cedears entregando pesos es en cierta forma comparable a comprar dólares, justo en un momento en el que el dólar libre se viene abaratando y quedó muy cerca del oficial, lo que genera -según Cattaruzzi- un «punto de entrada» interesante para la inversión.
Estos instrumentos, entonces, brindan también «cobertura» ante un eventual rebote del dólar, ya que «como todo CEDEAR, vinculan el portafolio a la variación del tipo de cambio», tal como explica a Clarín Maximiliano Donzelli, jefe de Estrategias de Inversión de IOL Inversiones.
Ahora bien, también podría ocurrir que el valor en dólares del EFT se vea afectado por caídas imprevistas -breves o duraderas- del precio de las acciones que lo componen; o que en la Argentina el dólar siga bajando, en lugar de rebotar.
Por eso, los expertos advierten siempre que se trata de una inversión con riesgos altos: para realizar con un horizonte de largo plazo, usando sólo una porción de los ahorros que no se va a necesitar pronto y sobre la que podríamos tolerar pérdidas.
Cedears de ETFs: cuáles son los tres más usados y en qué permiten invertir
1. Cedear SPY. Basado en el índice S&P 500, representa a las 500 empresas más valiosas de EEUU, siendo hoy las cinco de mayor peso en el combo Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon y Meta.
2. Cedear DIA. Invierte en las 30 empresas industriales más valiosas de EEUU, en espejo al índice Dow Jones. UnitedHealth, Goldman Sachs, Home Depot, Caterpillar, Sherwin Williams y McDonald’s son sólo algunas.
3. Cedear QQQ. Refleja el rendimiento bursátil de las 100 tecnológicas más importantes del mundo, según el índice Nasdaq-100, caracterizadas por su alto crecimiento. Además de Apple, Nvidia, Microsoft, Amazon y Meta, incluye acciones de Broadcom, Tesla, Google, Netflix y muchas más.
Para comprar 1 SPY -la inversión mínima- se necesitaban este jueves 28/11 unos 33.275 pesos, mientras que 1 DIA se conseguía A 24.825 pesos y un QQQ por 28.275 pesos, aunque los precios van cambiando minuto a minuto por oferta y demanda, influidos directamente por la cotización internacional y el tipo de cambio.
Cedears de ETFs: qué otras opciones ofrece el mercado y en qué permiten invertir
-Cedear ARKK. Representa a empresas dedicadas a la «innovación disruptiva» a través de tecnología de vanguardia.
-Cedear IWM. Invierte en 2.000 pequeñas empresas de EEUU que cotizan en la bolsa, según el índice Russell 2000.
-Cedear XLF. Invierte en acciones de las empresas financieras más importantes de EEUU, que integran el índice S&P 500, incluyendo bancos, tarjetas y aseguradoras.
-Cedear XLE. Enfocado en el sector energético del índice S&P 500, incluye a compañías líderes del negocio del petróleo, el gas y los combustibles.
-Cedear EEM. El fondo se concentra en más de 800 compañías grandes y medianas de mercados emergentes como China, Taiwán, Corea del Sur, Brasil, Arabia Saudita y India, entre otros.
-Cedear EWZ. Es la opción para invertir en acciones de las más importantes empresas de Brasil.
De todos, el ETF más económico hoy es ARKK, a un precio que este jueves rondaba los 6.550 pesos por unidad, mientras que se pagaban 9.710 pesos por 1 EEM, 14.600 por 1 EWZ y 27.350 por 1 IWM.
Cedears de ETFs: cuáles recomiendan ahora los expertos para ganar en dólares
En IOL InvertirOnline, para ahorristas conservadores, aconsejan hoy el ETF DIA (Dow Jones), dado que se enfoca en «compañías consolidadas». En cambio, para un perfil más agresivo, sugieren el tecnológico QQQ, cuya cotización es más volátil pero ven con mayor potencial de generar ganancias.
«Para tomar dimensión, el DIA tiene un retorno histórico promedio, en los últimos 30 años, del 7,75% (anual en dólares); y el QQQ, cercano al 20%», indicó Donzelli.
En Balanz aclaran que la elección depende mucho de la estrategia de cada uno, pero ofrecen por ejemplo un pack de Cedears de ETFs que propone destinar el 50% de la inversión a DIA, un 30% a SPY (índice S&P 500) y el 20% restante al energético XLE.
Este pack -uno de los 15 que ofrece esa firma con diferentes temáticas- «permite la diversificación y es manejado por profesionales», indicó Trella.
En Adcap, en tanto, indican para perfiles conservadores los fondos DIA, por enfocarse en grandes empresas con ingresos previstos estables; XLF, por la resiliencia que suele mostrar el sector financiero estadounidense; y SPY, por el fuerte crecimiento esperado a futuro.
Este último ETF (el del índice S&P 500), sin embargo, lo sumarían «en menor medida» al advertir que las acciones que incluye ya han subido mucho recientemente, marcando sucesivos récords. Sólo en los últimos 12 meses el SPY se apreció casi un 40% en dólares.
Para inversores más agresivos, una recomendación de Adcap es elegir el fondo IWM, por su alta diversificación y su capacidad de capturar el crecimiento de empresas nuevas en expansión». Pero también darle un lugar a SPY, QQQ o ARKK, por el gran potencial que ven en las acciones tecnológicas.
Cattaruzzi, finalmente, ve una posible oportunidad en EWZ, el ETF que emula el mercado brasileño, que ya que éste se vio muy golpeado en el último año, pero podría dar buenas ganancias si las valuaciones de sus empresas comenzaran a volver los niveles anteriores.
Cedears: paso a paso, cómo y dónde se compran
Para comprar Cedears, ya sean de una empresa o de un fondo internacional, sólo se necesita tener una cuenta de inversión en Argentina, que se puede abrir gratis y 100% online en cualquier agente de Bolsa autorizado (la lista, aquí), incluyendo a los principales bancos.
Desde la plataforma elegida, los tres pasos básicos son los siguientes:
Se transfieren a la cuenta de inversión los fondos a utilizar (pesos o dólares), desde una cuenta con CBU o CVU a nombre de la misma persona.
Se elige un Cedear del amplio listado disponible, buscándolo por su sigla (por ejemplo, SPY o DIA). Y si el pago se hará en dólares, a la sigla se le agrega la letra «D» al final (por ejemplo, SPYD o DIAD).
Se ordena una compra indicando la cantidad de unidades o el monto que se desea adquirir, y listo. Si la operación fue exitosa, los Cedears se verán pronto entre las tenencias.
Fuente: Clarín